Économie & Finance

Renforcez la Résilience de votre Institution de MICROFINANCE en Optimisant le Risque, le Recouvrement & sa Performance 

« La stabilité de votre IMF est notre mission ; La solvabilité de vos membres, notre priorité. »

Dans un environnement économique volatil, nous accompagnons les institutions de microfinance à sécuriser leur portefeuille, à fluidifier le recouvrement et à garantir une croissance saine et durable, au service de leurs bénéficiaires.

► Les Défis Actuels de la Microfinance

Les Institutions de Microfinance évoluent dans un contexte exigeant : équilibre précaire entre mission sociale et performance financière, vulnérabilité des clientèles face aux chocs économiques, et nécessité de répondre aux exigences des régulateurs et des bailleurs de fonds.

Les enjeux quotidiens :

• Surendettement des clients : Comment maintenir la solvabilité des membres face à la crise ?

• Créance en souffrance (PAR) : Le taux de portefeuille à risque (PAR 30) augmente, impactant la trésorerie.

• Efficacité opérationnelle : Les processus de recouvrement sont-ils assez agiles et humains ?

• Gouvernance : Les critères de performance intègrent-ils pleinement la gestion des risques ?

► Les solutions que nous proposons

« Nous vous offrons bien plus qu’un conseil : un partenariat opérationnel pour transformer vos contraintes en forces. »

• Nous vous aidons à recouvrer vos créances douteuses : Réduire les impayés tout en préservant la relation client.

• Nous appuyons vos équipes de recouvrement : Stratégies de recouvrement, renforcement de l’efficacité de vos équipes et de vos outils de recouvrement

• Nous mettons en place une procédure graduée assistée par un conseil juridique : Précontentieux amiable (appels, visites, renégociation) ; Contentieux optimisé avec un accompagnement juridique adapté au contexte local.

• Nous animons des ateliers de résolution de cas : Intervention sur les dossiers complexes pour débloquer des situations critiques.

• Nous renforçons la Solvabilité des Membres : « Des clients financièrement sains = Une IMF financièrement saine. »

   ⁕ Création de programmes d'éducation financière : Modules de formation pour vos membres (gestion de budget, épargne, endettement).

   ⁕ Mécanisme de produits adaptés : Conseils sur le développement de produits flexibles (moratoires, reports d'échéances, produits d'épargne) pour lisser les risques.

   ⁕ Analyse de la résilience : Étude de la capacité de vos membres à faire face aux chocs pour ajuster vos offres.

► Nos Formules d'Accompagnement adaptées à votre taille et à vos besoins spécifiques

Assistance ponctuelle (Audit Flash)

Diagnostic rapide (2 semaines) sur un point précis : un pic d'impayés, une nouvelle réglementation, etc.

Livrable : Plan d'action prioritaire.

Conseil stratégique (Accompagnement Renforcé)

Partenariat sur 6 à 12 mois pour restructurer en profondeur votre politique de crédit et de recouvrement.

Livrable : Nouveau manuel de procédures, équipes formées, KPIs (Indicateurs Clé de Performance) redéfinis.

Programme de Formation (Sur-mesure)

Sessions intensives pour vos équipes (agents de crédit, directeurs d'agence, direction générale).

Thématiques : Analyse financière du client informel, négociation du recouvrement, leadership en gestion de risque.

Prêts à Assainir votre Portefeuille et Repartir sur des Bases Solides ?

« Bénéficiez d'un diagnostic express de votre situation et d’un accompagnement professionnel personnalisé. »